현대사회를 살아가면서 가장 중요한 일 중 하나는 미래를 위한 재정설계를 해야 한다는 점이다. 하지만 갈수록 복잡해지는 금융상품과 혼란스런 경제구조 속에서 지극히 일반적인 수준의 금융지식을 가진 우리들로선 자신에게 맞는 재정 솔루션을 명확히 알기 어려운 것이 사실이다.

보다 효율적인 재정설계를 위해 전문가의 조언이 반드시 필요한 까닭이 바로 이 때문이다. 뉴욕과 뉴저지 등 미 전역에 30여개 계열사를 두고 있는 종합 금융마케팅 회사인 ‘신시스’(SYNCIS)는 매년 500여회가 넘는 웍샵과 세미나 등을 통해 미국에 거주하는 한인들에게 금융 지식을 전달하는 일을 하고 있다.

소피아 이 동부 총괄이사(Executive Vice Chair)를 통해 신시스에 대해 좀 더 자세한 이야기를 들어보았다.

롱아일랜드 그레잇넥에 위치한 신시스 뉴욕 사무실에서 만난 이 총괄이사는 13년 전인 지난 2010년 입사한 베테랑 재정 전문가이다. 우연히 뉴저지 포트리의 더블트리 호텔에서 열린 머니 세미나에 참석한 후 재정설계의 중요성에 눈을 뜨면서 신시스의 문을 두드렸다는 이 총괄이사는 바쁜 이민생활 탓에 재정 컨셉에 취약한 한인 고객들에게 맞춤형 금융상품과 서비스를 제공하는 일에 가장 큰 보람을 느낀다고 말한다.

이 총괄이사에 따르면 신시스는 한국계 존 김 회장이 캘리포니아 롱비치에 창립한 독립적인 금융마케팅 전문 업체로 ▶일반인들의 은퇴 플랜 ▶비즈니스 오너들의 절세 플랜 ▶직장인들의 연금 플랜 ▶자녀들의 학자금 플랜 등 다양한 재정 서비스와 상품을 갖추고 있다.

개인과 가족, 그리고 소규모 비즈니스들을 미국내 대형 보험회사 및 금융서비스 회사들과 연결시켜 최적화된 금융상품을 선택하게 해 줌으로써 고객들에게 탄탄한 재정 기반을 구축할 수 있도록 도움을 제공하는 게 바로 신시스의 주 업무이다.

이 총괄이사는 이를 위한 신시스의 가장 중요한 일 가운데 하나로 ‘개인 재정 첵업’(Personal Financial Check) 서비스를 꼽는다.
한마디로 고객이 재정 결정을 내리기 전에 더 많은 금융정보를 제공, 고객의 상황에 맞게 재정적인 요구와 목표를 세우도록 하는 과정이다.

계약에 대한 부담없이 신시스 에이전트와의 미팅을 통해 재정 솔루션을 찾게 되며, 재정 첵업 후에는 고객들이 최선의 결정을 선택하도록 도와주며, 결정 뒤에 발생하는 사망, 파산 등으로부터 고객들 보호해주는 일도 한다.

신시스는 고객들에게 보다 다양한 금융상품과 서비스 기회를 제공하기 위해 미 주류 대형 보험 및 투자 금융 회사들과도 튼튼한 네트워크를 구축하고 있다.

대표적인 회사들을 보면 ‘피델리티&개런티 라이프’(Fidelity & Guaranty Life)와 ‘AIG’, ‘내셔널 라이프 그룹’(National Life Group), ‘아메리칸 내셔널 라이프’(American National Life), ‘아메리타스’(Ameritas), ‘노스 아메리칸 그룹‘(North American Group), ‘라파옛 라이프’(Lafayette Life), ‘뮤츄얼 오브 오마하’(Mutual of Omaha) 등이 있다.

특히 신시스는 Fidelity&Guaranty Life사와 올해 1월31일자로 파트너십(49% 지분참여)을 체결하면서 고객과 에이전트들에게 더욱 고품질 상품과 서비스를 제공할 수 있게 됐다는 게 이 총괄이사의 설명이다.

신시스는 이외에도 지난 2021년부터 ‘라이프 해픈스’(Life Happens)가 주관하는 ‘라이프 레슨 장학금 프로그램’(Life Lessons Scholarship Program)을 통해 매년 1만 달러를 후원하는 장학사업도 펼쳐오고 있다. 올해도 지난 2월 장학생 신청을 받았으며, 8월 2명의 장학생이 선발돼 1만 달러 장학금을 받을 예정이다.

이 총괄이사는 “신시스의 기업 철학은 고객의 가족과 비즈니스 재정의 미래를 안전하고 소중하게 보호해 드리는 것”이라고 강조하고 “갈수록 복잡해지는 금융상품 시장 속에서 한인사회에 올바른 금융지식과 효율적인 재정솔루션을 제공하는데 앞장서고 있는 신시스를 적극 이용해주기를 바란다”고 당부했다.

△주소: 111 Great Neck Road. suite 207 Great Neck, NY11201
△전화:516-521-8185
△홈페이지:www.syncis.com